Report Analisi di Bilancio e Centrale Rischi

Analizza la situazione economico finanziaria dell’azienda e valuta il merito creditizio

Tutto in un report: Analisi di bilancio, rating economico finanziario, analisi andamentale CR e valutazione del merito creditizio


Otterrai automaticamente:

Analisi di bilancio e rating

  Riclassificazione del bilancio e analisi dell’indebitamento

  40 Indici di bilancio commentati e valutazione della performance

  Rendiconto finanziario IAS e OIC

  Rating Medio Credito Centrale MCC, Standard & Poor's e Indice di Altman

  Calcolo del rating CF Financial Score, algoritmo proprietario della Cloud Finance

  Segnalazione di eventuali criticità gestionali ed indicazione di possibili interventi correttivi per il miglioramento del rating economico finanziario

  Report di bilancio 70 pag. scaricabile in Word, PDF e Excel

Inserimento Centrale Rischi CF Credit Score

Analisi andamentale CR e Score merito creditizio

  Calcolo del CF Credit score, algoritmo proprietario della Cloud Finance per la valutazione del merito creditizio

  Analisi su ultimo mese, ultimi 12 o su intero rapporto in ottica andamentale

  Analisi delle anomalie riscontrate sulle singole Linee di Credito

  Analisi dei principali indicatori utilizzati negli screening finanziari delle banche: sofferenze, crediti scaduti, Crediti scaduti impagati non deteriorati e deteriorati

  Analisi Garanzie Ricevute, Crediti di firma, Derivati ed Enti segnalanti

  Segnalazione di eventuali criticità gestionali ed indicazione di possibili interventi correttivi per il miglioramento del merito creditizio

  Analisi completa 60 pag. scaricabile in Word, PDF e Excel

CF Financial Score

Genera due report automatici di circa 60 pagine ognuno e ricchi di testi, indici, tabelle, grafici e commenti automatici che, grazie ad algoritmi di business intelligence, descrivono i risultati ottenuti proponendo anche dei suggerimenti su eventuali interventi che consentano di migliorare la performance aziendale ed il rapporto con le banche. Unico servizio che dà la possibilità, nella versione Premium, di scaricare tutti i risultati in formato Word ed Excel così da poter essere modificabile ed editabile secondo le diverse esigenze.

I report sono disponibili in formato PDF per la versione Standard ed anche in Word e Excel per quella Premium

 

Distributori Ufficiali Info Camere

 

Grafico Report Centrale Rischi

Per ulteriori informazioni chiama lo Numero Assistenza i nostri consulenti sono a tua disposizione.

Report di Bilancio & Rating MCC

1 azienda

€ 110
€ 89

 Analisi di Bilancio fino a 3 anni
 Analisi andamentale CR 12 mesi
 CF Financial Score
 CF Credit Score
 Score MCC
 Report in PDF

 Acquista

3 aziende

€ 330
€ 249

 Analisi di Bilancio fino a 3 anni
 Analisi andamentale CR 12 mesi
 CF Financial Score
 CF Credit Score
 Score MCC
 Report in PDF

 Acquista

5 aziende

€ 550
€ 399

 Analisi di Bilancio fino a 3 anni
 Analisi andamentale CR 12 mesi
 CF Financial Score
 CF Credit Score
 Score MCC
 Report in PDF

 Acquista

Report di Bilancio & Rating MCC

1 azienda

€ 180
€ 149

 Analisi di Bilancio fino a 5 anni
 Analisi andamentale CR 36 mesi
 CF Financial Score
 CF Credit Score
 Score MCC
 Commenti del consulente esperto
 Report Word, PDF e EXCEL
 Inserimento logo aziendale

 Acquista

3 aziende

€ 540
€ 419

 Analisi di Bilancio fino a 5 anni
 Analisi andamentale CR 36 mesi
 CF Financial Score
 CF Credit Score
 Score MCC
 Commenti del consulente esperto
 Report Word, PDF e EXCEL
 Inserimento logo aziendale

 Acquista

5 aziende

€ 900
€ 669

 Analisi di Bilancio fino a 5 anni
 Analisi andamentale CR 36 mesi
 CF Financial Score
 CF Credit Score
 Score MCC
 Commenti del consulente esperto
 Report Word, PDF e EXCEL
 Inserimento logo aziendale

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Pagamento con paypal, bonifico carta di credito


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Accedi alla piattaforma: www.cloudfinance.it
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Acquista il Report Centrale Rischi scegliendo il periodo da analizzare (Ultimo mese - Ultimi 12 mesi -Tutto il periodo)
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Utilizzo del servizio
 

Inserisci i dati richiesti:
- P. Iva e CF azienda da analizzare
- Carica il Pdf della Centrale rischi

 

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Riceverai per e-mail in tempo reale:
- Analisi di bilancio e rating MCC
- CF Financial Score
- Analisi della Centrale rischi
- CF-Credit score sul merito creditizio

 

Faq Report Analisi di Bilancio e Centrale Rischi


L’accesso ai dati della CR è gratuito. Si può effettuare l’accesso direttamente via internet attraverso il servizio on line gestito dalla Banca d’Italia: https://arteweb.bancaditalia.it/

La differenza è rappresentata da:

  • nella Premium, possibilità di ottenere tutta l’analisi effettuata, sia economico finanziaria che andamentale della Centrale Rischi, anche in formato Word ed Excel, molto utile se si vogliono ottenere ulteriori elaborazioni personalizzate e se si vuole inserire il proprio logo di studio o aziendale
  • nella Premium, ulteriori commenti personalizzati alla realtà aziendale degli analisti della Cloud Finance oltre a quelli già presenti e generati automaticamente dal software che riguardano sia l’analisi effettuata che in particolare le criticità riscontrate e come superarle per migliorare il merito creditizio
  • nella Premium, analisi andamentale della CR ad un mese, 12 mesi ed anche per tutto il rapporto 36 mesi

In fase di ordine, è possibile scegliere la modalità di pagamento preferita tra carta di credito, paypal o bonifico bancario (in caso di bonifico, è necessario trasmettere la contabile del pagamento via email, oppure caricarla in piattaforma dall’apposita funzione, ai fini dell’attivazione immediata del servizio).

L’analisi sarà elaborata in tempo reale ed inviata per e-mail entro tre ore dall’acquisto

Grazie ad algoritmi di business intelligence e di machine learning, il software genera automaticamente dei commenti che descrivono nei dettagli la performance aziendale, gli indici, gli score assegnati e propongono dei suggerimenti per superare eventuali criticità riscontrate.

E’ possibile procedere all’acquisto dei report di analisi dal pannello Acquista Abbonamenti oppure dal pannello dedicato Gestione Report del menù laterale della propria area riservata, una volta effettuato il login.

Inoltre, è disponibile sul sito cloudfinance.it, nella sezione Servizi, un’area dedicata ai Report Finanziari: Report di bilancio e rating MCC e Analisi centrale rischi.

Una volta effettuato l’acquisto del report, è necessario ACCEDERE alla sezione Gestione Report della propria area riservata ed indicare i dati dell’azienda da analizzare: Denominazione e ragione sociale, partita iva, codice fiscale, file PDF della Centrale Rischi, così come inviata dalla Banca d’Italia. Di seguito indichiamo il link riportante alla guida online: https://help.cloudfinance.it/guida-online-category/gestione-report/

Nella versione Standard il report è scaricabile in formato PDF, mentre per la versione Premium il report è scaricabile anche in Word e Excel pertanto, trattandosi di un normale file Word-excel, il report è editabile e modificabile ed è possibile inserire anche loghi personali o aziendali.

Il report di analisi sarà elaborato e disponibile in formato PDF per la versione standard mentre per quella Premium sarà disponibile, oltre che PDF, anche in formato Word ed Excel.

Tutte le aziende non finanziarie che depositano il bilancio presso il Registro delle imprese in formato OIC e che sono segnalate in Centrale Rischi della Banca d’Italia.

Il report di analisi elaborato sarà disponibile al download dalla sezione Gestione Report della propria area riservata e sarà trasmesso via e-mail.

Il possesso della copia della C.R. in formato PDF è condizione necessaria per effettuare l’analisi. In mancanza di tale documento non sarà possibile utilizzare tale servizio. Nel caso in cui si disponga del solo bilancio e non della Centrale Rischi è comunque possibile effettuare l’analisi utilizzando il servizio del solo report di bilancio collegandosi a questo indirizzo: https://www.cloudfinance.it/analisi-di-bilancio-e-rating-online.html

CF Financial Score

CF Financial Score

Il CF Financial Score si basa su algoritmo proprietario della Cloud Finance e nasce dallo studio statistico effettuato sulla base di migliaia di bilanci e situazioni contabili.

Lo scoring, rivolto alle imprese non finanziarie, consente di esprimere un giudizio globale sullo stato di salute dell’azienda e sul suo merito creditizio inteso come capacità dell’impresa di generare flussi di cassa adeguati al servizio del debito in un determinato orizzonte temporale.

La gestione aziendale è suddivisa in cinque aree di performance:

  • Equilibrio economico
  • Equilibrio patrimoniale
  • Liquidità
  • Sostenibilità del debito
  • Sviluppo

A ciascuna di esse viene attribuita una singola valutazione (basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto)

Per l’area di performance “Sviluppo” le possibili valutazioni invece sono: 1. Crescita 2. Miglioramento 3. Stazionario 4. Peggioramento 5. Declino.

Attraverso un sofisticato algoritmo basato su modelli di business intelligence e machine learning, vengono combinate le cinque aree aziendali determinando così un punteggio da zero a cento al quale è associato uno scoring complessivo le cui possibili valutazioni possono essere: 1. Rischio Default, 2. Rischio, 3. Vulnerabilità, 4. Solvibilità, 5. Sicurezza

Inserimento PDF Centrale Rischi

Il PDF CR può essere caricato automaticamente nel Software, il quale provvederà a prelevare e poi ad elencare tutte le linee di credito presenti nel documento sottoforma di record facili da leggere ed editabili secondo le diverse esigenze.

E’ possibile, all’occorrenza, cancellare tutti i dati caricati attraverso un semplice ed immediato “Reset Centrale Rischi”.

E’ inoltre possibile scegliere fino a tre diverse modalità di analisi (ultimo mese - ultimi 12 - ultimi 36).

Inserimento Centrale Rischi
CF cretdit

CF-Credit Score

I dati inseriti vengono elaborati attraverso un algoritmo scientifico proprietario della Cloud Finance che restituisce uno Score specialistico del merito creditizio dell’azienda opportunamente commentato e suddiviso in cinque diversi Rating (Sicurezza, Solvibilità, Vulnerabilità, Rischio, Rischio Default).

Il Credit Score deriva dalla combinazione dei principali indici utilizzati negli screening finanziari delle banche: Crediti scaduti pagati, impagati o impagati deteriorati, Sofferenze, Tensione finanziaria, Sconfinamenti, Tournover Portafoglio effetti, Duration.

In tal modo è possibile ottenere in pochi secondi la valutazione del tuo merito creditizio con l’evidenziazione di tutte le criticità riscontrate e i possibili interventi per migliorare il proprio Score.

Analisi Quantitativa

All’analisi qualitativa del Cf-Credit Score, il Software affianca anche un’analisi quantitativa dei principali indicatori CR, al fine di raggiungere un maggiore dettaglio tecnico nelle indagini.

In questa sezione vengono elencati i diversi ammontare (nei tre diversi profili temporali di analisi) degli Affidamenti, Utilizzi, Crediti di firma, Crediti scaduti pagati, impagati non deteriorati e deteriorati, Garanzie ricevute, Derivati.

L’analisi evidenzia anche le diverse percentuali di Utilizzo delle Categorie di Cassa, il numero di Enti segnalanti, e indici specialistici come il Margine di utilizzo crediti per cassa e il Margine di copertura Garanzie.

Analisi Quantitativa
Micro score

Micro-Score

Il software è in grado poi di approfondire analiticamente il Credit Score in cinque differenti Micro-Score:

  1. Score Rischi Autoliquidanti. Fornisce un Rating ed una analisi approfondita delle linee di credito autoliquidanti sotto il profilo degli utilizzi e degli sconfini. Rileva eventuali criticità gestionali delle linee e suggerisce eventuali interventi correttivi;
  2. Score Rischi a Revoca. Fornisce un Rating ed una valutazione approfondita delle linee di credito a revoca corredata da grafico di rilevazione di Tensione Finanziaria;
  3. Score Rischi a Scadenza. Fornisce un Rating ed un quadro analitico delle linee di credito a scadenza rilevando attraverso indici, commenti e grafici le situazioni di perdita di regolarità nei rimborsi debiti;
  4. Equilibrio cassa. Fornisce un Rating ed una valutazione complessiva della gestione del proprio Portafoglio cassa. Attraverso indici specialistici come il Cash Wallet Risk Index, Cash Wallet Management Index, Duration ed Alert Default Index, il Micro-Score, anche con l’ausilio di commenti dinamici e grafici comparativi, esamina la gestione e il grado di rischio del portafoglio effetti costruito suggerendo eventualmente interventi correttivi;
  5. Score Sconfinamenti. Fornisce un Rating ed un report complessivo degli sconfinamenti aziendali.

Anomalie

Il software è in grado di effettuare indagini sulle singole linee di credito individuando quelle in tensione finanziaria nell’ultimo mese, negli ultimi 12 e in tutto il periodo.

Per ciascuna linea in tensione, il software e in grado poi di fornire un identikit completo delle stesse segnalando intermediario di appartenenza, mese, valore dell’accordato e dell’utilizzato della linea ed eventuale sconfinamento della stessa

Anomalie
Analisi Centrale Rischi

Analisi della Centrale Rischi: Ultimo mese

In questa sezione il software effettua per l’ultimo mese del rapporto:

  1. Analisi delle linee Rischi autoliquidanti, a revoca e a scadenza per singolo Intermediario, con indicazione del valore dell’Accordato, valore dell’Utilizzato, percentuale Utilizzato per singolo Intermediario e presenza anomalie, tutto corredato da opportuni grafici;
  2. Analisi degli Sconfinamenti inferiori a 90 gg, superiori a 90 gg e inferiori a 180 gg, superiori a 180 gg;
  3. Calcolo Cash Wallet Risk Index, Collateral Distortion Index, Duration con i relativi commenti dinamici e grafici;
  4. Analisi Crediti di firma, Crediti scaduti, Garanzie ricevute e Derivati

Analisi della Centrale Rischi: Ultimi 12 mesi, Tutto il periodo

Nelle sezioni “Ultimi 12 mesi” e “Tutto il periodo” il software effettua:

  1. Analisi andamentale dell’accordato e dell’utilizzato delle Categorie di Cassa con relative tabelle e grafici;
  2. Analisi andamentale dei Crediti di firma e dei Crediti Scaduti (con segnalazione anche grafica di quelli impagati);
  3. Analisi andamentale delle Garanzie Ricevute e calcolo del relativo Margine di Copertura con gli opportuni grafici;
  4. Analisi andamentale dei Derivati.
Ultimi 12 mesi

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