Software Budget Tesoreria Aziendale
Il software Budget Tesoreria Aziendale è una soluzione che consente di tenere sotto controllo la tesoreria aziendale sia a consuntivo che a livello previsionale e realizzare piani previsionali sia annuali che mensilizzati molto precisi e accurati. In tal modo, possiamo prevedere in anticipo l’andamento dei flussi di cassa in entrata ed in uscita riducendo così il rischio di liquidità. La previsione dei flussi viene utilizzata per la verifica della sostenibilità del debito così come previsto dal Codice della crisi aggiornato al D.Lgs. 17 giugno 2022 n.83 e al D.Lgs. 13 settembre 2024, n.136 disposizioni integrative e correttive.
Redige un piano industriale completo fino a 11 anni di previsione
- Raccorda in automatico l’ultimo bilancio/situazione contabile infrannuale alle ipotesi previsionali per la redazione di un piano finanziario previsionale
- Monitora l’andamento dei flussi di cassa previsionali, la gestione dei debiti a breve e a lungo verso banche, verso l’erario e commerciali evitando così criticità finanziarie
- Verifica la sostenibilità del debito in conformità al Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza aggiornato al D.Lgs. 13 settembre 2024 n.136 e l’equilibrio economico finanziario
- Calcola il DSCR previsionale secondo quanto stabilito dal CNDCEC
- Riclassifica i bilanci e redige il rendiconto finanziario annuale e mensilizzato sia a consuntivo che previsionale
- Consente di definire la strategia aziendale in numeri e l’impatto che ha sui flussi di cassa previsionali
- Rappresenta le prospettive di riequilibrio economico-finanziario con numerosissimi indici, tabelle, grafici e prospetti di bilancio riclassificati e fornisce il rating aziendale post ristrutturazione
- Genera automaticamente il budget previsionale e il Piano di tesoreria che verifica la continuità aziendale, l’equilibrio economico-finanziario ed il fabbisogno finanziario previsionale. Il Piano, grazie all’impiego di sofisticati algoritmi di business intelligence, è ricco di commenti a indicatori, rappresentazioni grafiche, rendiconti, bilanci ed alle strategie economico-finanziarie individuate dall’utente
Piano di Ristrutturazione automatico
Il software genera un report automatico di circa 70 pagine ricco di testi, indici, tabelle e grafici.
Commenti dinamici automatici
Il software, grazie a specifici algoritmi di business intelligence, genera all’interno del report dei commenti automatici dinamici che descrivono i risultati ottenuti.
Scarica Fac Simile Budget Tesoreria
Scaricabile e modificabile
Il report è scaricabile sul proprio PC ed è modificabile ed editabile secondo le diverse esigenze.
Formati download
Il report è scaricabile in formato: Word, Excel e PDF
Prezzi e Promozioni
Tutto incluso nel prezzo solo per il periodo che ti serve e senza nessun obbligo di rinnovo
Promo Summer 2026: Fino al 30% di sconto + 1 mese gratis. Valida fino al 31/08/2026
Inclusi nel software
Assistenza Telefonica
Inclusa nel prezzo e fornita da professionisti esperti
Lun/Ven: 8:30 – 18:30
Report Automatici
In automatico report scaricabili ed editabili pronti per l’uso in Word, PDF e Excel
Attivazione Immediata
Utilizzo immediato dei software con carta di credito, Paypal o bonifico bancario
Progetti Illimitati
Puoi creare e modificare tutti i progetti che desideri senza nessuna limitazione
A chi è rivolto
Il software è rivolto a dirigenti d’azienda, CFO, consulenti e professionisti (Commercialisti, Revisori contabili, Advisor finanziari, Avvocati d’affari, Manager, Direttori Finanziari, etc.) incaricati di verificare il fabbisogno aziendale previsionale e la sostenibilità del debito rispetto alle strategie aziendali.
A cosa serve
Il budget di tesoreria consente il monitoraggio dei flussi di cassa futuri attraverso la previsione delle entrate e delle uscite attese: In particolare, il software può essere utilizzato per:
- Redazione di un piano finanziario previsionale
- Redazione di business plan e piani industriali
- Analisi dettagliata delle entrate ed uscite previste con inserimento guidato
- Monitoraggio dell’utilizzo dei debiti verso banche
- Analisi della cassa e monitoraggio di eventuali sconfini al fine di ridurre il rischio di liquidità
- Consolidamento dei debiti bancari, erariali e commerciali
- Redazione del Budget di tesoreria mensile
- Rapporto con le banche per il consolidamento del debito o richiesta di nuova finanza
Il software “raccorda” l’ultimo bilancio approvato/situazione contabile con le ipotesi del piano previsionale definite dall’utente e provvede a simulare le prospettive future dell’azienda fino a undici esercizi successivi. Il software provvede ad elaborare automaticamente:
- lo Stato Patrimoniale previsionale annualizzato e mensilizzato
- il Conto Economico previsionale annualizzato e mensilizzato
- Rendiconto finanziario previsionale (OIC 10 e Cash flow operativo)
- Analisi per Indici di bilancio
- l’Analisi dell’evoluzione della Posizione Finanziaria Netta previsionale
- Analisi dell’andamento previsionale della gestione delle banche a breve suddivisa tra Fidi e sconto
- il Budget di tesoreria previsionale mensilizzato
- prospetto del calcolo automatico delle imposte previsionali
Facile da utilizzare
Il software Budget di tesoreria è rivolto a clienti esperti ed esigenti, che richiedono un piano completo e dettagliato, frutto di elaborazioni e calcoli complessi. Nonostante la notevole capacità di calcolo, che permette di monitorare nei dettagli l’andamento della cassa, il software si contraddistingue per la sua facilità d’uso che lo rende uno strumento molto intuitivo e di immediato utilizzo.
La principale novità del software, che lo rende unico nel suo genere, consiste nella possibilità di raccordare i dati previsionali anche alla situazione contabile infrannuale e non necessariamente ad un bilancio al 31/12. Ciò rende l’analisi previsionale molto più precisa e performante.
CARICAMENTO DEL BILANCIO
Avvia il progetto partendo dai dati storici dell’azienda. Il software consente di importare i bilanci in modo rapido da PDF o XBRL, oppure di inserirli manualmente nel formato CEE IV Direttiva o tramite situazione contabile predisposta in Excel.
Tutti i valori caricati restano modificabili e rettificabili. In caso di bilancio abbreviato, il sistema guida l’integrazione delle informazioni presenti in nota integrativa per rendere l’analisi economico-finanziaria più completa e affidabile.
DATI PREVISIONALI
Costruisci le ipotesi economico-finanziarie del piano con un percorso guidato, scegliendo il dettaglio annuale o mensile sugli anni previsionali impostati.
Puoi inserire ricavi e altri ricavi per prodotto, costi per categoria, tempi di incasso e pagamento, aliquote IVA, magazzino, ammortamenti, personale, acquisti e dismissioni di cespiti, fidi bancari e sconto fatture.
Completati gli input, il software genera automaticamente bilanci previsionali, rendiconto finanziario, indici, PFN, DSCR e budget di tesoreria con precisione mensile, permettendo di valutare performance e sostenibilità finanziaria prima che emergano criticità.
STATO PATRIMONIALE RICLASSIFICATO
Analizza la struttura patrimoniale con due prospettive complementari. Il criterio finanziario ordina le attività per liquidità e le passività per esigibilità, distinguendo attivo fisso, attivo circolante, patrimonio netto, debiti a lungo e debiti a breve termine.
Il criterio gestionale legge invece il patrimonio secondo le aree funzionali, evidenziando capitale investito netto, capitale circolante operativo, patrimonio netto e indebitamento finanziario. Ottieni così una lettura immediata dell’equilibrio tra impieghi, fonti e struttura finanziaria.
CONTO ECONOMICO RICLASSIFICATO
Comprendi come si forma la redditività aziendale e dove viene creato valore. La riclassificazione a valore aggiunto evidenzia i principali margini economici, tra cui valore aggiunto, MOL ed EBIT. Per ogni anno visualizzi il valore delle voci di bilancio e la loro incidenza sui ricavi, così da monitorare dinamica dei costi, marginalità e possibili anomalie operative.
RENDICONTO FINANZIARIO
Segui il passaggio dal risultato operativo alla liquidità generata dall’azienda. Il software elabora il rendiconto finanziario secondo il metodo del Cash Flow Operativo e secondo lo schema previsto dall’OIC 10.
La vista separa i flussi derivanti dall’attività operativa, dagli investimenti e dalla gestione finanziaria, consentendo di verificare la capacità dell’azienda di generare cassa, sostenere il debito e finanziare la crescita.
POSIZIONE FINANZIARIA NETTA
Monitora l’indebitamento finanziario e la sua evoluzione lungo il piano. Il prospetto evidenzia debito complessivo, composizione dei finanziamenti, disponibilità liquide, PFN, rapporto Debt/Equity e capacità di rimborso del debito.
Una lettura immediata della struttura finanziaria, utile per valutare il merito creditizio e dialogare con banche, investitori e stakeholder.
INDICI DI BILANCIO
Un cruscotto completo per analizzare redditività, liquidità e copertura finanziaria. Ogni indice è calcolato per singolo anno, confrontato con l’esercizio precedente e classificato come soddisfacente, nella norma o non soddisfacente.
Il motore di analisi genera commenti automatici che spiegano valore, trend e valutazione dell’indice, trasformando i numeri in indicazioni operative.
DSCR
Valuta in ottica forward looking la capacità dei flussi di cassa prospettici di coprire il servizio del debito. Il software calcola il DSCR per ciascun periodo di previsione e segnala eventuali superamenti delle soglie di attenzione.
La funzione supporta i diversi approcci di calcolo previsti dalla prassi professionale e aiuta a individuare gli interventi necessari per ristabilire l’equilibrio economico-finanziario.
BUDGET DI TESORERIA MENSILE
Controlla entrate, uscite e saldo di cassa mese per mese lungo tutto l’orizzonte previsionale. Il budget di tesoreria evidenzia in anticipo tensioni di liquidità, fabbisogni finanziari e possibili sconfini.
La vista distingue la gestione tipica da quella extra-caratteristica e calcola flussi chiave come il flusso di cassa operativo e il flusso di cassa a servizio del debito, utilizzato anche per le analisi di sostenibilità finanziaria.
Z-SCORE DI ALTMAN
Stima il rischio di tensione finanziaria e patrimoniale attraverso uno degli indicatori più utilizzati nell’analisi d’impresa. Il calcolo combina ricavi, EBIT, utile netto, capitale circolante, totale attività, passività e patrimonio netto.
Il software elabora le diverse versioni del modello: Altman standard, Z-Score per PMI manifatturiere e Z-Score per imprese non manifatturiere o mercati emergenti.
ANALISI MULTISCENARIO E WHAT-IF
Crea scenari alternativi e confrontali in un’unica vista: base, prudente, ottimistico o personalizzato. Modifica uno o più KPI, come ricavi, costi o tempi di incasso e pagamento, e misura subito l’impatto su margini, liquidità e sostenibilità finanziaria.
Trasforma l’incertezza in alternative misurabili e prepara il piano a evoluzioni diverse del contesto aziendale.
REPORT PERSONALIZZABILI
Configura il report Word su misura, scegliendo quali contenuti includere: grafici, commenti, tabelle, riclassificazioni, rating e altri prospetti.
Puoi creare modelli diversi e adattare ogni documento alla singola realtà aziendale, al destinatario e alla finalità dell’analisi.
IMPORTAZIONE AUTOMATICA DEI DATI
Oltre all’importazione da PDF, XBRL ed Excel, il software può collegarsi ai dati contabili del gestionale aziendale e importarli con un click.
Questa funzione riduce l’inserimento manuale, accelera l’avvio dell’analisi e migliora la coerenza tra dati contabili e piano finanziario.
REPORT FINALE AUTOMATICO
Trasforma il budget di tesoreria in un documento professionale pronto da condividere. Il software genera automaticamente un report completo con testi, indici, tabelle, grafici e indicazioni operative.
Il motore di business intelligence interpreta i risultati e produce commenti dinamici coerenti con i dati elaborati. Il report è scaricabile in Word, Excel e PDF, modificabile in ogni sua parte e utilizzabile per presentazioni interne, banche e stakeholder.
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