white

Software Analisi di Bilancio & Rating

analisi di bilancio rating

Analisi di Bilancio & Rating è un prodotto di alto livello consulenziale che permette di rappresentare la situazione economico finanziaria dell’azienda evidenziandone equilibri e criticità. Elabora gli ultimi bilanci, restituendo un'analisi della situazione Patrimoniale, Reddituale e Finanziaria dell'azienda. Genera un report automatico che con testi, indici, tabelle e grafici che descrive e commenta la Performance aziendale e i punteggi di Rating assegnati secondo le regole stabilite da Basilea 3. 

 

  • Sono necessari: lo Stato Patrimoniale, il Conto Economico degli ultimi 3 esercizi
  • Segnala  gli eventuali errori di input dei dati e suggerisce le opportune correzioni
  • In dettaglio:
    - lo Stato Patrimoniale viene riclassificato secondo il modello Finanziario e secondo il modello Gestionale
    - il Conto Economico viene riclassificato secondo il modello a Valore Aggiunto e secondo il modello a Costi Fissi e Variabili
    - viene generato il Rendiconto Finanziario
  • In dettaglio il software realizza:
    - l’Analisi del Cash Flow attraverso lo schema di rendiconto finanziario con calcolo del NOPAT e quello previsto dall'OIC 10
    - l’Analisi della Posizione Finanziaria Netta
    - l’Analisi per Indici di Bilancio
    - l’Analisi commentata della Performance Aziendale sotto il profilo Economico - Patrimoniale e Finanziario/della Liquidità

 

 

A chi è rivolto

Il software Analisi di Bilancio & Rating è dedicato a: Commercialisti, Avvocati d’affari, Imprenditori, Banche, CFO manager, Analisti, Economisti, Dirigenti d’azienda e Azionisti che necessitano di un’accurata analisi finanziaria ed economica al fine di comprendere la situazione attuale e tendenziale dell’impresa attraverso le perfomance espresse.
Il software può essere utilizzato per esigenze di:

  • comunicazione finanziaria ai soci/azionisti e agli stakeholder aziendali
  • valutazione del merito creditizio
  • valutazione dello "stato di salute" dell'azienda e rating aziendale secondo le regole imposte da Basilea 3
  • documentazione a supporto di richieste di finanziamenti

processo analisi bilancio old

Come si utilizza

Analisi di Bilancio & Rating realizza sofisticate elaborazioni di natura economico-finanziaria, ma ha un taglio molto operativo, è molto semplice da usare, non richiede il possesso di particolari competenze specialistiche e risulta utilizzabile anche da utenti non esperti in queste tipologie di analisi:

    • è sufficiente caricare i bilanci a consuntivo degli ultimi 3 anni (sono necessari almeno gli ultimi 2 bilanci)
    • l’imputazione dei dati risulta agevolata dal format di inserimento che ripropone una maschera del tutto simile al bilancio ufficiale (schema “IV direttiva CEE”)
    • il software evidenzia eventuali errori tecnici e logici inseriti in fase di input dei dati e suggerisce le opportune correzioni
    • il software genera gli output e il report finale

 

icona input

data input

  • Stato Patrimoniale 
  • Conto Economico

icona output

data output

  • Immagine1
  • conto economicoconto economico costi fissi
  • rendiconto finanziario
  • indici copertura finanziariaindici liquiditàindici reddivitàindici solidità
  • PFN
  • Rating secondo i metodi:

analisi bilancio 5 

Il software genererà automaticamente la seguente frase di descrizione:

La Posizione Finanziaria Netta dell'azienda all'esercizio 2013 risulta positiva e pari ad € 20.279.684 in ragione del fatto che la sua posizione finanziaria lorda, pari ad € 22.747.614, è superiore al valore aggregato di crediti finanziari e disponibilità liquide che, attestandosi su un importo complessivo di € 2.467.930 non sono sufficienti a coprire l'esposizione determinando così una PFN positiva.                                                                

La posizione lorda è determinata dalle seguenti componenti: debiti verso soci per finanziamenti, che ammontano ad € 38.000, mutui passivi, pari invece ad € 2.380.370, altri debiti finanziari per € 2.308.662, debiti bancari a breve, che si attestano su un importo di € 17.220.582 ed infine debiti per leasing di € 800.000. Il valore delle voci attive di cui va diminuita la posizione lorda per ottenere la PFN è riconducibile invece ad un'unica voce, ovvero l'ammontare della cassa, pari come detto a € 2.467.930, mentre non risultano iscritti a bilancio crediti finanziari.                                           

                                                                                                       

Ogni indice è a sua volta commentato:

analisi bilancio 6 

Il software genererà la seguente frase di commento:

Il rapporto D/E nell'esercizio 2013 è pari a 1,96, in virtù di un valore dell'Equity di € 10.365.400 e di un valore del debito, in termini di Posizione Finanziaria Netta, di € 20.279.684. L'indice è migliorato, rispetto all'esercizio precedente, di 0,18. Il valore dell'indebitamento risulta equilibrato, per quanto concerne il rapporto tra fonti finanziarie onerose esterne e fonti proprie. D/E si mantiene in definitiva sostanzialmente stabile rispetto all'anno 2012 in cui si attestava su un valore di 2,14. L'indice non fa segnare quindi significative variazioni, nonostante sia il valore dell'Equity che quello del debito mostrino entrambi sensibili cambiamenti rispetto all'anno precedente, risultando ambedue in calo. Nello specifico, l'Equity passa da un valore di € 10.846.440 nel 2012 ad € 10.365.400 nell'anno in corso, con una diminuzione di 4,4 punti percentuali mentre il debito si attesta su un valore di € 20.279.684 nel 2013 a fronte di € 23.185.351 dell'anno precedente evidenziando a sua volta un calo percentuale di 12,5 punti.       

                                                                                                  

Chiaramente questi sono solo alcuni esempi della potenzialità del software.

Il nostro reparto di ricerca e sviluppo è costantemente al lavoro per creare nuove frasi sempre più complesse al fine di automatizzare tutto il processo di analisi. Per tale motivo gli aggiornamenti al software sono continui e, come è nella nostra politica, completamente gratuiti.

Risultati Finali

Analisi di Bilancio & Rating:

  • fornisce la riclassificazione dello Stato Patrimoniale secondo i criteri finanziario e gestionale e riclassifica il Conto Economico sia a valore aggiunto che a costi fissi e variabili
  • elabora il rendiconto finanziario secondo il metodo del Cash flow operativo
  • fornisce un’analisi della liquidità, della solidità, della redditività e dell'efficienza operativa dell'azienda
  • attribuisce punteggi di rating e valuta il merito creditizio

Gli schemi di riclassificazione dei bilanci si basano su standard normalmente utilizzati dagli operatori finanziari sia nazionali che internazionali, rispondendo all’esigenza di una corretta e puntuale informazione economico-finanziaria

L’analisi viene realizzata attraverso prospetti, indicatori, tabelle, grafici e commenti. Ogni commento viene generato automaticamente grazie a specifici algoritmi di business intelligence ed è liberamente modificabile e personalizzabile.

Al termine dell'analisi si può effettuare il download in formato word di:

 

 


Approfondimenti

 

FAQ           Studi e Ricerche

 


Inclusi nel prezzo del software

assistenza professionale

Assistenza Telefonica

Un professionista esperto della materia
sempre a disposizione del cliente
Lun/Ven 9:00 - 13:30 / 15:00 - 18:30

report automatici

Report Automatici

Generati dal software e completi di
tabelle, grafici e commenti automatici
che descrivano analiticamente i risultati

progetti illimitati

Pratiche illimitate

Puoi creare e modificare tutte
le pratiche e progetti che desideri
senza nessuna limitazione

software sempre aggiornati 3

Software sempre aggiornati

Aggiornamenti tecnici, normativi e
giurisprudenziali sono automatici e
inclusi nel costo dell’abbonamento

 


paypal2

 

 

 

Contattaci

Hai bisogno di ulteriori informazioni commerciali o sulle funzionalità dei software?  Chiamaci per parlare con un nostro consulente

 

 

numeroverde green

Consulenza commerciale: lun-ven 09.00-20.00 / sab 10.00-12.00

logo assolombarda

paypalpartner

SEGUICI SU:

facebookintwitter

Cloud Finance S.r.l.
P.Iva 01589730629
R.E.A. MI 2048076

numeroverde white p

Via C. Freguglia, 10
20122 Milano    

Piazza Castello, 2
82100 Benevento